StrategyOrigin
De la instrumente de asigurare investițională la structuri holding transfrontaliere — fiecare soluție este dimensionată pe profilul dvs. de risc.
Solicitați o analizăDiagnosticul, structurarea, implementarea și monitorizarea continuă formează un ciclu complet de protecție patrimonială.
Prima etapă — diagnosticul — implică o analiză completă a activelor, pasivelor și expunerilor la risc ale clientului. Colectăm date referitoare la structura de proprietate, jurisdicțiile implicate, obligațiile contractuale și obiectivele de transmitere a averii. Din această analiză rezultă un raport de risc patrimonial scris, livrat în format confidențial. A doua etapă — structurarea — constă în elaborarea unui plan personalizat care poate include constituirea unui holding în România sau în altă jurisdicție europeană, utilizarea instrumentelor de asigurare de viață cu componentă investițională (unit-linked), fonduri de investiții private sau mecanisme de protecție contractuală. A treia etapă — implementarea — se desfășoară coordonat cu avocați, notari și consultanți fiscali din rețeaua noastră. A patra etapă — monitorizarea — asigură că structura rămâne optimă în raport cu modificările legislative și cu evoluția patrimoniului.
Fiecare instrument este ales în funcție de profilul clientului, nu din considerente comerciale.
Constituirea unui holding permite separarea clară a activelor operaționale de cele patrimoniale, limitând expunerea creditorilor și optimizând fluxurile de dividende. Utilizăm jurisdicții din UE cu tratate fiscale favorabile României, inclusiv Olanda, Cipru și Luxemburg, în funcție de specificul fiecărui caz.
Polițele unit-linked structurate corespunzător oferă protecție față de creditori, o fiscalitate avantajoasă la retragerea capitalului și flexibilitate în desemnarea beneficiarilor. Le utilizăm ca instrument de transmitere a averii în planurile succesorale cu orizont de cel puțin cincisprezece ani.
Concentrarea tuturor activelor într-o singură jurisdicție amplifică riscul legislativ și politic. Asistăm clienții în distribuirea rațională a activelor în două sau trei jurisdicții europene, menținând conformitatea fiscală deplină și respectând obligațiile de raportare impuse de legislația românească și europeană.
Transmiterea patrimoniului fără un plan clar poate genera conflicte costisitoare și pierderi fiscale semnificative. Elaborăm strategii succesorale care includ testamente structurate, pacte de familie, donații programate și mecanisme de protecție a activelor față de terți, totul în conformitate cu dreptul român și european.
Antreprenorii cu datorii garantate sau obligații contractuale semnificative sunt vulnerabili la executări silite care pot afecta activele personale. Prin structuri legale de separare a patrimoniului, reducem suprafața de atac disponibilă creditorilor, fără a compromite capacitatea operațională a afacerii.
„Serviciul de planificare succesorală de la StrategyOrigin ne-a ajutat să structurăm transferul a trei proprietăți comerciale și a unui portofoliu de acțiuni într-un mod care a simplificat enorm situația moștenitorilor. Procesul a durat șase luni și a fost condus cu profesionalism remarcabil la fiecare pas.”
Elena Marin, moștenitoare și administrator, Dolj
Răspunsuri directe la cele mai comune dileme pe care le întâmpinăm în primele discuții cu clienții noi.
Lucrăm cu clienți ale căror active nete depășesc 500.000 lei, deoarece sub acest prag costurile de structurare nu sunt justificate economic. Totuși, pentru antreprenorii aflați în faza de creștere rapidă, oferim un diagnostic inițial care stabilește momentul optim pentru o structurare formală.
Da. StrategyOrigin nu primește comisioane de la bănci, companii de asigurări sau administratori de fonduri. Remunerarea noastră provine exclusiv din onorariile plătite de client, ceea ce elimină orice conflict de interese în recomandările pe care le facem.
Un diagnostic complet durează între două și patru săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului. Elaborarea și implementarea planului complet — inclusiv constituirea structurilor juridice — poate dura între trei și nouă luni, cu implicarea coordonată a avocaților și consultanților fiscali parteneri.
Toate informațiile furnizate de client sunt acoperite de acorduri de confidențialitate (NDA) semnate înainte de orice consultație. Datele nu sunt partajate cu terți fără consimțământul explicit al clientului, cu excepția obligațiilor legale de raportare, despre care clientul este informat în prealabil.
Da. Fiecare client beneficiază de o revizuire anuală a structurii patrimoniale, un raport semestrial privind modificările legislative relevante și acces prioritar la echipă pentru orice modificare urgentă a structurii, de exemplu în cazul unei tranzacții majore sau al unei schimbări legislative semnificative.
Trimiteți-ne o solicitare și unul dintre consultanții noștri va lua legătura în maximum 48 de ore.
StrategyOriginați-ne